Votre partenaire de confiance depuis 2020

Nous accompagnons les familles françaises dans la construction de leur avenir financier avec des solutions personnalisées et transparentes.

850+ Familles accompagnées

12M€ Patrimoine optimisé

95% Satisfaction client

5 ans D'expertise

Consultation financière personnalisée avec documents et calculatrice

Famille discutant de leurs projets financiers autour d'une table

Notre mission quotidienne

Chaque famille a son histoire, ses rêves et ses contraintes. C'est pourquoi nous avons développé une approche sur mesure qui va au-delà des conseils classiques. Nous créons avec vous un plan financier qui s'adapte vraiment à votre vie.

Transparence totale sur les frais et commissions
Solutions adaptées aux revenus moyens français
Accompagnement dans la durée, pas juste un rendez-vous
Expertise fiscale mise à jour avec chaque réforme
Disponibilité pour vos questions urgentes

Ce qui nous distingue

Après cinq années à accompagner des familles de toute la France, nous avons affiné notre méthode pour répondre aux vrais besoins du quotidien.

Analyse patrimoniale complète

Nous passons en revue tous vos placements actuels, vos crédits et vos objectifs pour identifier les optimisations possibles sans prise de risque excessive.

Stratégie immobilière familiale

De l'achat de la résidence principale à l'investissement locatif, nous vous guidons dans chaque étape avec une vision fiscale claire.

Transmission et succession

Anticipation des droits de succession, donation aux enfants, assurance-vie... nous préparons l'avenir de vos proches en toute sérénité.

L'équipe qui vous accompagne

Nos conseillères combinent formation financière solide et expérience terrain pour vous offrir un accompagnement humain et professionnel.

Amélie Rousseau

Directrice Planification Financière

Diplômée de l'ESCP Business School, Amélie a débuté sa carrière chez BNP Paribas avant de créer Valqerionto en 2020. Elle se spécialise dans l'optimisation fiscale des cadres supérieurs et entrepreneurs.

Gestion de patrimoine Fiscalité Immobilier

Sophie Delacroix

Consultante Patrimoniale Senior

Après 8 ans chez Crédit Agricole, Sophie a rejoint notre équipe en 2022. Elle excelle dans l'accompagnement des jeunes familles et la préparation de la retraite des professions libérales.

Retraite Assurance-vie Épargne enfants

Notre méthode d'accompagnement

Un processus éprouvé en quatre étapes pour construire ensemble votre stratégie financière personnalisée.

Graphiques et tableaux d'analyse financière lors d'une consultation

Analyse personnalisée

Chaque situation est unique, chaque solution l'est aussi

Bilan patrimonial détaillé

Nous faisons le point sur votre situation actuelle : revenus, charges, placements existants, projets familiaux et professionnels à court et long terme.

Définition des objectifs prioritaires

Ensemble, nous hiérarchisons vos projets selon leur importance et leur urgence : achat immobilier, épargne enfants, préparation retraite, protection famille.

Stratégie sur mesure

Nous concevons un plan d'action adapté à votre profil de risque et votre situation fiscale, avec des solutions concrètes et réalisables.

Suivi et ajustements

Nous restons à vos côtés pour adapter votre stratégie selon l'évolution de votre vie personnelle et des conditions de marché.